Je kan niet sparen (en wil hier eindelijk komaf mee maken)
Inflatie, recessie, steeds harder werken voor minder. En jij hebt het gevoel dat je van loonstrook tot loonstrook aan het leven bent. Wel, als dat het geval is dan van jij waarschijnlijk in één van volgende geldprofielen. In komende blog neem ik je mee hoe ‘geldprofielen’ werken en hoe je ermee aan de slag kan gaan om eindelijk je spaargedrag aan te wakkeren.
Niet kunnen sparen is nooit een geldprobleem, wel een gedragsprobleem.
Een pijnlijke constatie voor menig persoon met schulden of personen die echt heel hard proberen, maar niet kunnen sparen.
Dat betekent uiteraard niet dat er niets ergs kan gebeurd zijn of dat ze op dat moment niet heel erg hard proberen om wel te sparen.
Het heeft alleen niet te maken met geld. Want wat gezien wordt is bij het niet kunnen sparen of maken van schulden is dat wanneer deze profielen net meer geld krijgen, het probleem hetzelfde blijft:
- Als je niet kan sparen wanneer je weinig verdient kan je dat over het algemeen ook niet als je veel geld verdient.
Er bestaat 3 geldprofielen.
De spaarder, de uitgever en de struisvogel.
- In deze blog laat ik de spaarder voor nu even achterwege omdat deze er minder toe doet.
Wel heb ik het graag over de andere 2 profielen:
- De uitgever
- De struisvogel
De uitgever
Negatief:
- Geeft altijd zijn geld vrijwel altijd onmiddellijk uit of nog voor hij het verdient heeft
- En dat betekent niet dat ze niet veel geld verdienen. Maar het MOET rollen.
- Een uitgever kan nooit sparen of er nu veel of weinig geld is (vandaar dat sparen niets te maken heeft met de hoeveelheid geld je verdient.
- Zij zeggen wel: ‘Als ik meer geld zou hebben dan zou ik kunnen sparen.’ maar dat is niet waar. Het is geen probleem van te weinig geld, het is een gedragsprobleem.
- Geven geld uit aan dingen die niet echt nodig zijn en waar ze ook niet gelukkig van worden
- Het geld groeit niet, dus vaak moeten ze net harder werken omdat het niet gespaard wordt en omdat ze niet makkelijk iets kunnen opbouwen.
Positief:
- ze genieten van het geld en geven het graag uit aan zichzelf
- ze delen graag met anderen
Overtuiging waardoor het gedrag ontstaat:
- Als je veel schulden creëert zit daar vaak een overtuiging onder: Ik ben het geld niet waard, geld zorgt voor gedoe, is vies, afwijzing van andere mensen, dus het moet weg.
drijfveer: angst om het te houden, verantwoordelijkheid van dat geld.
De uitgever
Negatief:
- Deze wilt liever niet kijken naar geld
- Loopt vaak achter met betalingen en administratie
- Ontwijkt
- bij mij gaat het niet over geld
- geld maakt niet gelukkig
- negatieve lading
- Raken vaak hard getriggerd door mij omdat ik er net zo vaak over praat.
Positief:
- Ze begrijpen heel goed dat geld niet het belangrijkste is in het leven.
Overtuiging waardoor het gedrag ontstaat:
- komt vanuit een geldovertuiging – noodzakelijk kwaad
- Dus ze betalen hun rekening niet en krijgen boetes en daardoor wordt geld uiteindelijk ook weer een noodzakelijk kwaad.
- Maar net omdat geld niet het belangrijkste is in het leven omdat net geld ervoor zorgt dat je veel meer ruimte krijgt voor al die prioriteiten.
- Dus als je er niet naar wilt kijken zal je net altijd veel meer moeite moeten doen voor geld.
Leren sparen
Vaak vragen mensen aan mij met deze 2 profielen of zij geschikt zijn om te investeren. Dat is afhankelijk hoe het gesteld is met je spaargedrag. Kan je totaal niet sparen en heb je misschien wel schulden? Dan = ‘Nee’. In dit geval heb je eerst en vooral het patroon aan te leren om te leren sparen voor je verder kan. Hiervoor wil ik je heel graag een boek aanraden om mee te starten. Nl. “profit first”. Je kan het hier bekijken >>
(Je hoeft het zelf niet helemaal te lezen. Als je de eerste 20 pagina’s doorleest dan weet je eigenlijk al genoeg, maar leer eerst het spaarpatroon aan voor je gaat investeren. Het is zo ontzettend belangrijk.)
super super fijn Kim, en recht in mijn face, kan dat nu die triggers voelen en dragen en ga gelijk sparen 5,- per week. tot morgen bij de Challenge